財務卡關不是缺人，是缺RPA流程

財務部門常面臨大量重複性作業、對帳與結帳壓力、資料分散與系統不整合、法規遵循與稅務壓力等挑戰，導致發生報表延誤、資料錯誤等問題，這些場景正是 RPA + AI 很適合切入的領域，例如自動化對帳、發票 OCR 辨識、稅務報表生成、異常交易偵測等，這些場景皆具高度導入自動化流程的潛力，適合優先導入 RPA。

產業痛點

重複性作業高、效率低且容易出錯

財務數據通常來自不同系統（ERP、銀行平台、Excel），第一線人員需要花大量時間在系統間複製貼上或人工比對。這些例行作業不僅耗時且錯誤率高，第一線人員須不斷重複核對與修正，造成工作負擔。

月底對帳與結帳壓力

財務人員需要比對來自銀行帳戶、ERP 系統、發票系統、內部交易紀錄等多個來源的數據。不同系統格式不一致，常需要手動匯出、整理、再輸入，過程繁瑣且耗時。一旦資料量龐大，光是匯整數據就可能花掉數天。

流程斷點，易導致錯漏風險

跨部門資料傳遞不一致、溝通管道不清，容易出現遺漏或版本錯誤，使整體財務流程不穩定，增加內控風險與追溯成本。

解決方法

在企業營運中，財務部門不僅負責數字管理，更是決策分析與資源配置的關鍵核心。然而，許多企業的財務作業仍停留在高度依賴人工的階段，導致資料延遲、效率低落、錯誤頻繁，進一步削弱決策速度與組織反應力。
首先，所需資料常需仰賴人工彙整與比對，導致報表製作周期拉長，進而影響決策的即時性與精準度。同時，由於財務流程缺乏標準化與自動化，從請款、報帳到核對，皆存在人為瓶頸與風險，使整體運作效率低落、成本逐年增加。財務流程的自動化，不僅提升效率與準確性，更是企業邁向數位化與韌性營運的關鍵一步。透過釋放人力資源、強化流程透明度與提升決策基礎。

財務單位常見的幾種 RPA 流程如下 :
(1) 銀行對帳自動化
RPA 自動登入銀行系統，下載交易明細，與 ERP 應收應付帳款比對。
自動標註差異並生成對帳報表。
大幅縮短月結時間，降低人工作業壓力。

(2) 結帳流程自動化
自動執行分錄生成、費用攤提、跨帳套數據整合。
將結果更新至 ERP 與財務報表，避免人工重複輸入。

(3) 稅務與合規申報
自動收集報表所需資料，套用稅務格式並上傳至稅務系統。
自動產生稽核所需紀錄，確保合規。

(4) 即時報表與 Dashboard
RPA 自動抓取多系統資料，整合至 Power BI / Tableau。
提供管理層即時財務狀況，支援決策。

(5) 發票與收據處理自動化
結合 OCR + RPA，自動擷取發票/收據資訊並輸入 ERP 系統。
減少人工輸入錯誤，加快應收應付處理流程。